所得税计算器

使用我们的所得税计算器，根据您的收入、申报状态、扣除额和税收抵免来估算您的联邦和州税负担。查看您的有效税率、边际税率和税后收入。

Income Tax Calculator

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什么是所得税？

所得税是对个人或实体征收的税款，根据各自的收入或利润而变化。所得税通常计算为税率乘以应税收入的乘积。税率可能因纳税人的类型或特征而异。

大多数国家采用累进所得税制度，高收入者支付的税率高于低收入者。所得税的主要目的是为政府运作、公共服务和社会项目提供资金。

所得税制度类型

累进税

累进税制度对高收入者征收较高的税率，对低收入个人征收较低的税率。这是大多数发达国家（包括美国）使用的最常见系统。

统一税率

统一税率系统对所有人适用相同的税率，无论收入水平如何。一些国家和某些美国州为简化起见使用这种方法，尽管联邦所得税较少使用。

累退税

累退税从低收入者那里收取的收入百分比高于高收入者。销售税和财产税在实践中通常作为累退税运作。

所得税计算公式

在累进税制中计算所得税的基本公式涉及对您收入的不同部分应用不同的税率：

$$ ext{Tax} = sum_{i=1}^{n} ( ext{Income in Bracket}_i imes ext{Tax Rate}_i)$$

在这个公式中，您的收入被划分为不同的税级，每个税级都有自己的税率。您只需对落入每个税级的那部分收入支付指定的税率。这就是为什么理解您的边际税率（应用于您最后一美元收入的税率）与您的有效税率（您在所有收入中支付的平均税率）不同的原因。

税收扣除和抵免

税收扣除在计算您的税务负担之前减少您的应税收入，而税收抵免直接减少您所欠的税款。了解可用的扣除和抵免对于合法最小化您的税务负担至关重要。

常见税收扣除

  • 标准扣除或逐项扣除
  • 抵押贷款利息
  • 州和地方税（SALT）
  • 慈善捐款
  • 超过收入一定百分比的医疗费用

如何使用所得税计算器

  1. 输入您的税前年总收入。
  2. 选择您的申报状态（单身、已婚共同申报或户主）。
  3. 输入您的总扣除额，包括标准或逐项扣除。
  4. 添加您有资格获得的任何税收抵免。
  5. 选择您的居住州和税务年度，然后点击"计算"。

计算器将显示您估计的联邦和州税负担、有效税率、边际税率和税后收入。请记住，此计算器仅提供估算，不应替代专业税务建议。

税务规划技巧

  • 最大化退休金缴款以减少应税收入。
  • 考虑战略性地安排您的收入和扣除时间。
  • 全年保持所有潜在扣除的详细记录。
  • 了解税收扣除和税收抵免之间的区别。
  • 咨询税务专业人士，根据您的具体情况获取个性化建议。